众所周知,找人代做银行流水是银行估算收入和消费水平的重要因素,办理金融业务时代做银行流水是最有力的加分项。那你知道银行是怎么审查你的流水的吗?下面就随小编一起来了解一下吧。
  一、流水真伪
  首先,当然是验证客户提供代做银行流水的真实性啦。具体分辨过程,分为三步:
  一,通过纸张验证真伪;
  二,验证姓名和账号的真实性;
  三,验证银行公章是否清晰和正常。
  二、交易频率
  通过代做银行流水总结客户交易规律,分析是否符合常规,发现异常会向客户询问原因,并分析其解释是否合理。
  三、交易金额
  分析代做银行流水交易金额,主要从两个方面入手:
  一,查看是否有明显异常。大额资金往来重点关注;
  二,是否有时间规律。相同时间相同金额的交易重点关注。
  四、交易对象
  查看代做银行流水中与日常经营相关和无关的交易对象。出现和日常经营无关的交易对象会重点关注并询问原因。
  五、总交易量
  总交易量分析包括三个内容:
  一,客户在一定周期内所有的进账或出账交易量;
  二,统计一定周期内与客户生意经营相关的进账或出账交易量;
  三,通过对筛选后的月度进出帐交易量对比分析。
  六、日均余额
  根据日均余额,可得出两项结论:
  一,日均余额余额越大说明其备用资金越充分;
  二,日均余额标准差越小说明其备用资金越稳定。
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